С 30 января 2021 года в связи с изменениями, предусмотренными статьей 1 Федерального закона от 30.12.2020 №536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», кредитные организации и другие финансовые организации должны будут информировать клиентов о принятии решения об отказе в проведении операции.

В силу требований пункта 13.1-1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

• в случае принятия кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), или решения о расторжении договора банковского счета (вклада), такая кредитная организация обязана представить клиенту информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения в порядке, установленном договором банковского счета (вклада) или действующими в кредитной организации публичными правилами.
• в случае принятия организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, решения об отказе от проведения операции, такая организация обязана представить клиенту информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения в порядке, установленном договором с клиентом или действующими в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, публичными правилами.

Срок для направления указанной информации клиентам не должен превышать 5 дней со дня принятия соответствующего решения.

(Информация об изменениях получена в правовой системе КонсультантПлюс)